万炮捕鱼网页版>万炮捕鱼在线>发条娱乐网页 李鸣钟:投资者适当性制度尚有优化空间
发条娱乐网页 李鸣钟:投资者适当性制度尚有优化空间
2020-01-09 15:34:57   来源:匿名   热度:4215   作者:佚名   阅读(4963次)
 

发条娱乐网页 李鸣钟:投资者适当性制度尚有优化空间

发条娱乐网页, 

⊙记者 乔翔 ○编辑 祝建华

投资者适当性制度是投资者保护的基础制度。如何评估其实施以来对资本市场所起的作用?在运行过程中有何优化空间?

对于以上问题,深交所副总经理李鸣钟在论坛上一一作了解答。他认为,投资者适当性制度已在我国资本市场落地生根,但其在运行过程中还存在进一步优化的空间,并就强化投资者适当性管理提出了四个建议。他同时透露,深交所将加大对会员适当性管理的监督检查力度,督促会员切实履行适当性匹配、风险告知、动态跟踪评估等职责。

李鸣钟表示,投资者适当性管理是保护投资者的第一道防线,对于优化投资者结构、维护市场稳定运行、防控系统性金融风险具有重要意义。以创业板实践为例,2009年,创业板自启动之初就施行了投资者适当性管理制度,这是我国首次在场内市场引入适当性管理。数据显示,创业板投资者超过八成交易经验满2年;平均资产量约57万元,中小散户占比明显低于深市A股总体水平;创业板投资者在投资知识水平、知权行权水平方面也明显高于非创业板投资者。这充分显示出创业板适当性管理施行10年来取得了积极成效。

不过,李鸣钟也表示,在投资者风险评估是否有效、资产门槛设置是否恰当、纠纷解决机制是否完善等问题上,适当性制度还有存在不少进一步优化的空间。

为此,李鸣钟提出了四个建议:一是进一步突出对弱势投资者的倾向性保护。李鸣钟建议,借鉴美国、日本的适当性管理举措,将此类特殊群体列入谨慎招揽的客户范围。

二是推动经营机构形成“客户利益至上”的经营理念。李鸣钟表示,解决员工与客户之间的利益冲突,让“客户利益至上”理念深入人心,才是保障适当性管理落地的根本举措。因此,证券经营机构在强化内控的同时,需加快财富管理转型步伐,形成以资产管理与增值服务为主体的收费模式,真正将员工利益与客户利益捆绑在一起,这也是投资者适当性的本义所在。

三是运用金融科技对投资者“精准画像”。大数据、机器学习等金融科技的发展,为投资者“精准画像”提供了工具。李鸣钟建议,经营机构应大力探索金融科技手段,利用自身积累的投资者行为数据及外部采集数据,同时从主观和客观维度深入把握客户的风险偏好、交易习惯,对投资者进行“精准画像”,着力提升适当性匹配效能。

四是强化投资者教育,提升投资者“买者自负”能力。李鸣钟表示,投资者适当性要求“卖者有责”,同时也强调“买者自负”。强化投资者教育,即在于提升投资者的理性决策能力,让投资者自己选择匹配的产品或服务。从这个角度看,投资者教育与投资者适当性相辅相成,殊途而同归。

随机新闻
《我和我的祖国》刷屏朋友圈:几代人苦难与荣光,都在这部电影里
《我和我的祖国》刷屏朋友圈:几代人苦难与荣光,都在这部电影里
今年春节假期的最后一天,长沙橘子洲,一场唱响“我和我的祖国”的快闪活动,刷爆了长沙人的朋友圈。国庆档,一部能唤起全民爱国情怀的电影《我和我的祖国》,c位出道,桌子身边有很多朋友,都买好了预售票,只等正式上映。上面的这四个人,和电影《我和我的祖国》中的人们,都是众多为了国家和民族付出鲜血和努力的一个个缩影。
中国新闻网|京剧跨界手游“惊鸿”赛车惊艳亮相
中国新闻网|京剧跨界手游“惊鸿”赛车惊艳亮相
“惊鸿”手游赛车形象亮相中新网北京12月5日电 由国家京剧院指导设计的“惊鸿”手游赛车形象5日惊艳亮相,为传统文化跨界又提供了一个鲜活案例。国家京剧院院长宋晨“惊鸿”赛车由国家京剧院与游戏项目组仔细沟通每一个细节,反复打磨,整整花费3个月的时间设计完成。此次推出数字化的京剧形象“惊鸿”赛车,就是希望让年轻人有更多机会关注京剧、了解京剧进而爱上京剧,这才能让京剧艺术走得更远。
多国茶产业代表云南临沧聚焦中国茶叶出口
多国茶产业代表云南临沧聚焦中国茶叶出口
中新社临沧9月21日电 2019云南临沧“天下茶尊”茶叶节国际茶业发展峰会21日在临沧举行,来自中国、比利时、澳大利亚、马来西亚、缅甸等国家和地区的茶产业代表,纷纷聚焦目前中国茶叶出口存在的问题和解决路径。中国茶叶流通协会会长王庆介绍,今年上半年,中国茶叶出口量累计为17.88万吨,同比减少1.6%,但因为出口均价上涨,出口额累计为9.23亿美元,同比增长9.9%。
2019年12月25日原油价格走势分析
2019年12月25日原油价格走势分析
原油走势回顾:布油涨逾1%,刷新9月17日以来高点至67.26美元/桶,因美国原油库存料下降。油价正迈向近一年来最大单月涨幅,此前美国和中国达成初步贸易协定,石油输出国组织及其合作伙伴也同意进一步减产;另外,美国原油库存正从高位下降。
为什么你一定要和养狗的人做朋友?
为什么你一定要和养狗的人做朋友?
还跟土豪做朋友?#8 养狗的人学习能力强,在于宠物的相处中,很快的精通汪星语、喵星语、哑语,有这样的朋友绝对是考试一大助力。天天被狗狗的撒娇依赖治愈,再也不用担心朋友是个隐藏的变态了~~叔知道:很多人养了狗狗之后,都脱离了低级趣味,成为一个高尚的人,一个纯粹的人,一个有道德的人,一个有益于朋友的人,一个养狗的人简直就是居家旅行必备好朋友!
栏目热门
2018·西乌珠穆沁旗中蒙民族商品交易会即将盛大开幕!
2018·西乌珠穆沁旗中蒙民族商品交易会即将盛大开幕!
由西乌珠穆沁旗人民政府、锡盟贸促会、口岸办共同主办,西乌珠穆沁旗工商联合会、商务局、就业局承办的“2018·西乌珠穆沁旗中蒙民族商品交易会”将于1月12日至16日在巴拉嘎尔高勒镇举行。通过展会活动平台,进一步促进商贸流通业发展,大力提升西乌珠穆沁旗的对外影响力和知名度。△资料图中蒙民族商品交易会初步安排100个展位,220个参展商。参展商品为蒙古、俄罗斯等国特色商品和本地名优产品、绿色食品、民族工
摊上事的美军上将,当过参联会副主席,这官职其实不一般
摊上事的美军上将,当过参联会副主席,这官职其实不一般
美军调查后认为指控“证据不足”,国防部女发言人表示“海滕上将为国家服役超过38年,他证明自己是一个有原则、有献身精神的爱国者。”约翰·厄尔·海滕出生于1959年,2019年担任参联会副主席。在参联会现役岗位工作1年,或服预备役2年获得过参联会识别章的人员可永久佩戴该章。但是,海岸警卫队司令官被认为是事实上的参联会成员,和其他参联会成员一样拿补贴。参联会主席会偶尔邀请海岸警卫队司令官参加联席会议。
《如懿传》海兰失宠,正史:乾隆将其子当接班人,可惜26岁早逝
《如懿传》海兰失宠,正史:乾隆将其子当接班人,可惜26岁早逝
《如懿传》中珂里叶特·海兰由于刚刚生完孩子,身上多了许多的妊娠纹,因而当其产后第一次被乾隆皇帝翻牌子侍寝的时候,被乾隆尴尬的给婉拒了。而从小说原著的故事发展走向来看,经此次侍寝事件之后,乾隆绝了海兰的恩宠,不再令其侍寝,因而很多《如懿传》剧迷感叹这是海兰失宠的起点。但当黑影越来越清晰之时,乾隆惊讶的发现,这正是自己最喜爱的儿子皇五子永琪。
《三国演义》中口才最好的人是谁?
《三国演义》中口才最好的人是谁?
《三国演义》是我国古代四大名著之一,它描述了东汉末年群雄并起,魏、蜀、吴三国相继建立,并最终被晋朝统一的故事。除了真刀真枪的武将和运筹帷幄的谋士,《三国演义》中也记载了不少口才出众的优秀人才。那么,《三国演义》里面口才最好的人,到底是哪一位呢?“诸葛亮骂死王朗”是《三国演义》中的经典段落。在《三国演义》中,能说会道的人物一大把,而谁又能比得上诸葛亮的智慧呢。
“女周琦”韩旭女篮亚洲杯发挥出色 周琦再不努力或成“男韩旭”
“女周琦”韩旭女篮亚洲杯发挥出色 周琦再不努力或成“男韩旭”
近日,女篮亚洲杯比赛整如火如荼地进行着,中国女篮的姑娘们发挥都非常出色,尤其前两场小组赛净胜对手70分,展示出了非常强大的竞技实力,姑娘们敢打敢拼的球场状态也让球迷们眼前一亮。在这里,我们重点要说的是中国女篮的年轻内线,韩旭。在今年wnba的季前赛上,韩旭迎来首秀,对手为中国女篮,韩旭出战了21分钟,拿到19分5篮板3助攻2盖帽,展示出了不俗的实力。否则,以后周琦都有可能成为"男韩旭”(罗掌柜)
最新新闻
李鸣钟:投资者适当性制度尚有优化空间
李鸣钟:投资者适当性制度尚有优化空间
李鸣钟表示,投资者适当性管理是保护投资者的第一道防线,对于优化投资者结构、维护市场稳定运行、防控系统性金融风险具有重要意义。不过,李鸣钟也表示,在投资者风险评估是否有效、资产门槛设置是否恰当、纠纷解决机制是否完善等问题上,适当性制度还有存在不少进一步优化的空间。为此,李鸣钟提出了四个建议:一是进一步突出对弱势投资者的倾向性保护。李鸣钟表示,投资者适当性要求“卖者有责”,同时也强调“买者自负”。
参观表姐的豪华婚房,太漂亮了!一进客厅都不想走了
参观表姐的豪华婚房,太漂亮了!一进客厅都不想走了
上周末她邀我去她的新婚房玩,一进去被吓住了,简直壕无人性!主卧室看了简直少女心爆棚啊,粉色的欧式大床,粉色的窗帘,古典的木质柜子,漂亮得我都舍不得走了。这是要当儿童房的房间,装修都非常漂亮清洗,比我家客厅还大的感觉。开放式的厨房,中间这个龙纹地砖太霸气了。看完表姐的新婚房简直太震撼了,你们觉得漂亮吗?
百款APP遭下架整改:光大银行、天津银行、天津农商行等在列
百款APP遭下架整改:光大银行、天津银行、天津农商行等在列
梳理发现,光大银行、天津银行以及天津农商银行三家在内的银行机构在列。除此之外,乐贷款、借钱呗、多比多赚吧、资金保等多个金融类app也被点名。目前,乐贷款已无法在应用商店搜索到。通报显示,此次集中整治,重点针对无隐私协议、收集使用个人信息范围描述不清、超范围采集个人信息和非必要采集个人信息等情形,责令限期整改27款,处以警告处罚63款,处以罚款处罚10款,另有2款被立为刑事案件开展侦查,相关案件正在
无锡一高架桥垮塌多车被压 目击者等红绿灯躲过一劫
无锡一高架桥垮塌多车被压 目击者等红绿灯躲过一劫
一位现场目击者告诉记者,事发时,自己在等红绿灯,侥幸躲过一劫。据另一位网友提供的行车记录仪视频显示,桥梁从发生变形到彻底坍塌只有2到3秒的时间,当桥体砸中数辆机动车后,现场扬起了阵阵的烟尘,旁边侥幸躲开的一位三轮车驾驶员迅速的弃车离开。另据央视新闻消息,今日晚六时许,江苏无锡市北环路附近一高架桥发生倒塌。事故现场有人员受伤,车辆受损。目前救援工作正在进行。
宝马在华提高宝马X5X6售价 涨幅为4%-7%
宝马在华提高宝马X5X6售价 涨幅为4%-7%
目前,宝马中国尚未对此做出回应。不过,新京报记者查询宝马中国官网发现,对照此前的建议零售价,上述两款车价格确已上调,各车型涨幅约为4%至7%。据路透社报道,宝马将从今天起提高在美国生产出口到中国的两款进口车型宝马X5和宝马X6的价格。宝马在发给路透社的一份声明中表示,这是两款最受欢迎且利润相对较高的SUV车型,建议零售价将提高4%至7%。据悉,目前宝马将美国产宝马X4、X5和X6出口至中国市场,但
最热新闻
咸阳市纪委通报6起漠视侵害群众利益问题典型案件
咸阳市纪委通报6起漠视侵害群众利益问题典型案件
为切实解决群众身边的操心事、烦心事、揪心事,严肃查处侵害群众利益的突出问题,推动漠视侵害群众利益问题专项整治深入开展,咸阳市纪委将近期查处的6起漠视侵害群众利益典型案例进行通报。各级纪检监察机关要强化监督执纪问责,加大监督检查力度,严肃查处漠视侵害群众利益典型问题,对推动专项整治工作不力的严肃问责。
铜价两个月大跌超20% 被视为全球经济增长警讯
铜价两个月大跌超20% 被视为全球经济增长警讯
不过,新兴市场可能因为美元升值而陷入货币危机且智利罢工风险降低使铜价失去支撑之际,铜价近来却面临压力,伦敦3个月铜期货上周更一度比6月高点回跌20%,之后虽然略有回升,但仍处于低点。伦敦3个月铜期货17日收盘跌0.2%,报每公吨5926美元。
中消协回应奔驰女车主维权事件:汽车金融服务费应明码标价
中消协回应奔驰女车主维权事件:汽车金融服务费应明码标价
近期,奔驰女车主维权事件引发社会广泛关注。中消协还介绍了奔驰女车主维权事件舆情报告。报告显示,网民支持涉事车主维权,认为奔驰应予赔偿,质疑收取金融服务费的合法性,呼吁加强监管,整顿行业乱象。结合奔驰车事件及汽车消费领域投诉问题,中消协提出:汽车产品合格交付,是经营者的应尽义务。汽车销售金融服务等应明码标价,杜绝强制交易等违法行为。
未来地理空间的智能时代
未来地理空间的智能时代
智慧城市将会导演未来社会的变革,一切都需要大数据的支撑。2017年《科学》创刊125年,在其专刊中提出了125个最具挑战的科学问题。因此,地理信息行业需要大力发展空间智能,推动时空新认知。在未来的地理信息服务中,会出现增强性质的全新地图。如果再向前思考,未来人车融合,人们需要的是不是高清地图加上空间智能,并由此驱动无人驾驶?笔者相信,未来地理信息产业将会进入一个无比辉煌的时代,进入地理空间的智能时
经纪公司否认逼邹市明参赛:他违约在先擅自上场
经纪公司否认逼邹市明参赛:他违约在先擅自上场
日前,有媒体刊发消息称,盛力世家旗下签约运动员邹市明左眼突发性失明被送医院治疗。自签约之日到2016年11月5日,盛力世家作为经纪公司共为邹市明协商了10场职业比赛,其中包含两场世界头衔比赛。2015年,邹市明在盛力世家安排的医疗检查后发现肩部鱼唇损伤。此举违反了其与盛力世家的经纪合同约定,严重损害了盛力世家作为经纪公司的合法权益。
 

© Copyright 2018-2019 yintung.com 万炮捕鱼网页版 Inc. All Rights Reserved.